得意先業務
S.S.
2020年入庫
《さいしん》企業研究営業店4つの業務
担当領域の
プロフェッショナルが連携し
地域のお客さまを
多角的にサポート
営業店では、地域のお客さまを多角的にサポートできるよう、得意先・マネーアドバイザー・預金・融資という、主に4つの業務で構成されています。各業務ともに、お客さまと一番身近な存在であるからこその大きな責任はありますが、やりがいや成長を感じることができます。
私たちはこんな仕事を
しています
- 定例先訪問営業
- 新規開拓
- 事業承継・M&A
- ビジネスマッチング
- 金融商品提案
得意先業務の仕事内容
得意先業務は、営業職として、担当エリアの個人や法人のお客さまのもとに訪問し、預金・融資・資産運用など、課題解決に向けたご提案を行います。
重要なのは、地域密着型金融機関として、何でも気軽に話していただける関係性をつくることです。経営者の方からビジネスマッチングや事業承継などの相談を受けることもあり、幅広い知識が必要になります。もちろん、新規開拓として、新たなお取引を始めてもらうための訪問も行います。
関連職員のインタビュー
私たちはこんな仕事を
しています
- ライフプランニング
- 金融商品提案
- 金融商品契約
- アフターフォロー
- 相続・信託相談受付
マネーアドバイザーの
仕事内容
お客さまのライフプランに合わせて、投資信託や外貨預金、保険など資産運用に最適な金融商品をご案内します。安心してセカンドライフを迎えたい、ご家族へ資産を遺したいなど、お客さまごとに異なるニーズを踏まえてライフプランを設計し、金融商品の提案をする際はメリットもデメリットもご納得いただけるように、わかりやすくご説明します。また、ご契約後のアフターフォローも重要です。お客さまに資産運用を始めてよかったと思っていただけるよう、きめ細かく行います。
関連職員のインタビュー
私たちはこんな仕事を
しています
- 口座開設
- 入出金・振込・税金
- 金融商品提案
- 相続・信託相談受付
- 年金・iDeCo相談受付
預金業務の仕事内容
窓口に来店されるお客さまへ口座開設や入出金、振込や公共料金のお支払いなどの金融サービスを提供します。お客さまのご要望に正確かつスピーディーにお応えするため、《さいしん》の顔として多くのニーズにお応えする窓口。受付した伝票や各種書類に関するオペレーション、為替業務を行う後方支援。そして、店舗内のお金の管理をする出納。すべての担当が連携し、日々コミュニケーションを密にとっています。また、お客さまとの何気ない会話からニーズを見つけ、資産運用に関する相談や提案業務を行うことも大事な役割です。
関連職員のインタビュー
私たちはこんな仕事を
しています
- 融資受付
- 融資審査
- 経営支援
- 創業支援
- 管理業務
融資業務の仕事内容
融資のご相談に来店されるお客さまを中心に応対します。個人のお客さまであれば主に住宅や車を購入するための資金、法人のお客さまであれば主に運転資金や事業拡大のための設備資金などが相談内容です。お客さまのご依頼を受けたら協議を実施し、支店長や上司と相談しながら方針を決めていきます。お客さまの将来に大きな影響を及ぼす可能性もあるため、冷静な判断とスピードが重要です。また、新規融資のお客さまだけでなく、ご返済に関する相談も含め、長期的なサポートを行います。
