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Interview 02マネーアドバイザーM.K.

2023年入庫
O支店

※所属およびインタビュー内容は、取材当時のものです。

学生時代の私

「お客さまの課題を解決する営業の仕事は、自分の成長につながりそうだ」。そう考えていろいろな業界を見ながら、土日はしっかり休めることを条件に就職活動。《さいしん》を選んだのは、地元埼玉で働けて、金融知識という自分にも身近な人にも役立つ専門性を身につけられるから。

Chapter 01資産についてのお話は、
お客さまと打ち解けて
心の距離を縮めてから

O支店のマネーアドバイザーとして、個人のお客さまのライフプランに合わせて、投資信託や保険などの金融商品や相続対策に関するご相談をお受けして、ご家族ごとのニーズをよく考えてベストと思える解決策を提案しています。
1年目のジョブローテーションを通じて、初対面のお客さまとコミュニケーションを取るコツはある程度身につけていました。しかし、そこから資産に関する悩みなどを話題にするタイミングは難しく、当初は苦労しました。
そこで私は、いきなり踏み込んで聞くのではなく、まずは自分のことを話して、私自身を知ってもらうことから始めました。日常のエピソードなどを含め、「私の家ではこんなことがあるんですよ」などと会話を楽しむようにしました。すると、しだいにお客さまも心を開いてくださって、少しずつご資産に関する悩みなどをお話しいただけるようになりました。

Chapter 02「あなただから話します」
お客さまからの信頼に
気持ちを引き締めて向き合う

資産形成や相続対策などのご提案では、お客さま一人ひとりの人生設計に寄り添って、よく考えることが大切です。そんな私の姿勢を信頼していただき、「あなただから話しますね」といったお言葉をいただくと、やりがいとともに責任の重大さを感じます。
たとえば、相続税対策では、次の世代のご家族の税負担を軽減させるために金融商品を含む、複数の選択肢を検討します。その場合、お客さまご本人だけでなく、お子さま世代のご家族にお集まりいただくこともあります。ご家族それぞれの状況や考え方によって、選択肢の着地までにはさまざまな話し合いが必要になります。
最終的に将来の相続問題に見通しが立ち、お客さまに安心していただけるのは、マネーアドバイザーとして本当に嬉しい経験です。それは、お客さまと《さいしん》との信頼関係が、次の世代のご家族に受け継がれる出発点にもなります。

Chapter 03「変化に気づく人」でありたい。
後輩が悩みや課題を抱えていたら
そばにいて見本を示せるように

入庫3年目を迎えた現在では、マネーアドバイザーの後輩もできました。これまで自分のことで精一杯でしたが、少しずつ後輩にも目を向けて私なりのサポートをしながら、ともに成長できたらと思います。
私は小学生からソフトテニスを始め、高校では主将を務めて全国大会を目指していました。実はそれほど運動が得意ではない私が、ずっとテニスを続けてこられたのは、一緒にスポーツを楽しむ仲間の存在があったからです。
仕事でもテニスと同様、近くにいる人の「変化」に気づける人間でいたいです。常にそばにいる存在として、後輩のその日の様子や課題感などをキャッチして、その場で適切な声がけをするなど、過去に自分がつまづいた経験などを活かして、見本になるような行動を示せたらと思います。

Chapter 04法人のお客さまからも信頼される
マネーアドバイザーを目指し、
専門的な知識を深めていく

これまで個人のお客さまを中心に仕事をしてきましたが、今後は法人のお客さまとも関係性を築き、幅広い分野の課題解決ができるマネーアドバイザーになりたいと思っています。そのため現在、《さいしん》の資格支援制度を活用し、FP1級の資格取得に向けて勉強中です。
FP2級はすでに取得しているのですが、相続対策の過程でお客さまから聞かれたことに自信を持って答えられず、「まだまだ専門知識が足りない」と感じました。
O支店のお客さまは、企業経営者を含めてO市に生まれ育った方々が多く、皆さん地域愛にあふれています。地域密着型金融機関である《さいしん》ファンの方も数多くいらっしゃいます。そんな地域のお客さまに必要とされ、もっとお役に立てるように、引き続き成長していけたらと考えています。

ジョブローテーション例

入庫～6カ月目

融資業務｜O支店

新入職員のジョブローテーションで、融資業務に伴う書類作成などの後方事務を学ぶ。業務内容だけでなく、自分が作成する書類をどのように融資業務に役立てているのかまで、上席からわかりやすく教えてもらう。

7カ月目～1年目

預金業務｜O支店

預金係として窓口に立ち、来店される多くのお客さまと話しながら、コミュニケーションの取り方について学ぶ。2年目以降はマネーアドバイザーか得意先係として、お客さまへさまざまな商品をご提案する業務に挑戦したい気持ちが高まる。

2～3年目

マネーアドバイザー｜O支店

マネーアドバイザーとして独り立ちし、先輩や本部の指導を受けながら、お客さまとの信頼関係の築き方、資産形成に関するニーズをつかむ方法を模索。3年目からは、支店の後輩に自分の学びを伝えることも意識している。

ジョブローテーションについて

ある一日のスケジュール

8:15

出勤

8:30

業務スタート

その日のスケジュールを再確認。お客さまとの面談に備え、どのような情報をお伝えするかを事前にシミュレーションしておく

9:00

お客さまを訪問

すでにお取引のあるお客さまを2件訪問。保有されている投資信託の状況をお伝えし、きめ細やかなアフターフォローを行っている

12:00

昼食

支店に戻って職員と昼食。自分でつくったお弁当を食べる

13:00

お客さまを訪問

相続対策についてのご相談をいただいているお客さまのご自宅へ。海外を含む各地に在住のご家族全員に情報を共有して相談を進めることの重要性をお伝えする

15:30

デスクワーク

その日の面談の内容を記録。担当している300名程度のお客さまのなかから順次電話をかけて投資信託のアフターフォローや、翌日以降の面談のアポを取る

17:10

退勤

基本的に定時に退勤。業務が押した場合でも18:00には退勤

18:30

自宅でくつろぐ

晩ご飯をつくって食べ、その後はお気に入りのアニメを楽しんだり、軽く筋トレなどの運動をする

私のオフタイム

毎年、連続休暇を利用して、
テニス仲間と旅行を楽しんでいます

ソフトテニスの社会人サークルの仲間とは、スケジュールを合わせて毎年旅行を楽しんでいます。今年は連続休暇の9連休を利用して、東北地方へドライブに行きました。写真は山形県の銀山温泉です。あいにくの雨でしたが、歴史を感じさせる温泉地ならではの雰囲気のある街並みを満喫できました。