《お客さま本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）基本方針》

• 1. お客さまの最善の利益を追求することを最優先に、お客さま本位の業務運営を徹底してまいります。
• 2. お客さまが真に求める最適な商品・サービスを提供してまいります。
• 3. お客さまの立場に立った情報提供をしてまいります。
• 4. 手数料等の重要情報を、お客さまへ丁寧にわかりやすく説明してまいります。
• 5. お客さまに寄り添ったアフターフォローを実施してまいります。
• 6. お客さまの利益が不当に害されることがないよう、お客さまとの利益相反管理を適切に実施してまいります。
• 7. お客さま本位の業務運営を徹底するための適正な職員評価・報酬体系の整備ならびに職員教育を実施してまいります。


• ※金融商品の組成とプロダクトガバナンスについて
• 　当金庫は金融商品の組成に携わる金融事業者には該当しません。
• 　金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」との対応関係表において、「原則6注3」「補充原則1～5」は非該当となります。
• 　当金庫は資産運用会社等との間で情報連携の対象となる商品を実際に購入されたお客さまの属性情報等を連携し、プロダクトガバナンス向上にむけた準備をしています。

【参考】
金融庁公表の「顧客本位の業務運営に関する原則」への対応状況について

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《埼玉縣信用金庫のアクションプラン》

１．お客さまの最善の利益を追求することを最優先に、お客さま本位の業務運営を徹底してまいります。

• ○お客さまとコミュニケーションを重ねることで、お客さまが真に求めていることや抱えている課題にともに向き合い、お客さまにとって最適な商品・サービスを提供してまいります。

２．お客さまが真に求める最適な商品・サービスを提供してまいります。

• ○私たちは、お客さまの金融知識、取引経験、資産状況、取引目的等を十分に把握したうえで、時間をかけてお客さまと向き合い、取引履歴等を活用しながら、ニーズや課題をタイムリーに捉えてまいります。
• ○私たちは、お客さまの多様なニーズにお応えする商品のラインアップを一層充実してまいります。

３．お客さまの立場に立った情報提供をしてまいります。

• ○私たちは、商品やサービスのメリット・デメリットをご理解いただくため、お客さまの立場に立ったわかりやすい資料等を活用し、有益な情報提供に取り組んでまいります。
• ○私たちは、専門用語を用いず、お客さまの誤解、誤認を招かないような説明をしてまいります。

４．手数料等の重要情報を、お客さまへ丁寧にわかりやすく説明してまいります。

• ○私たちは、市場リスク等のある投資性商品（投資信託や特定保険商品等）に関しては、お客さまにご負担いただく手数料や生命保険会社から当金庫に支払われる販売手数料等について、お客さまへ丁寧にわかりやすく説明してまいります。

５．お客さまに寄り添ったアフターフォローを実施してまいります。

• ○私たちは、投資信託や外貨建て保険をご契約いただいているお客さまに対し、定期的なアフターフォローを実施してまいります。
• ○私たちがアフターフォローを実施する際には、ご契約商品の現状確認だけでなく、課題やご要望をお伺いすることで、お客さまが真に求める最適な商品・サービスの提供に活かしてまいります。

６．お客さまの利益が不当に害されることがないよう、お客さまとの利益相反管理を適切に実施してまいります。

• ○私たちは、当金庫にのみ特別な利益となるような、一部の特定な資産運用会社や生命保険会社に偏った商品を提案するような行為はいたしません。
• ○私たちは、これらの取組みが実践されているか、本部において定期的にモニタリングを実施してまいります。

７．お客さま本位の業務運営を徹底するための適正な職員評価・報酬体系の整備ならびに職員教育を実施してまいります。

• ○私たちは、お客さまが真に求める最適な商品・サービスを提供できるよう、職員に対するコンプライアンスや利益相反に関する研修を継続的に実施してまいります。
• ○私たちは、お客さまが真に求める最適な商品・サービスを提供するために必要なコミュニケーション方法や専門知識の習得を図る研修を定期的に実施してまいります。
• ○私たちは、お客さまが満足・感動をしていただいた事例を共有し、お客さまの課題解決への意識醸成を図ってまいります。
• ○私たちは、お客さまが真に求める最適な商品・サービスを提供できるよう、適正な職員評価・報酬体系を整備してまいります。

《フィデューシャリーデューティー取組状況》

「お客さま本位の業務運営（アクションプラン編）（計数編）」「販売会社における比較可能な共通KPI」を公表いたします。

• 2024年度　フィデューシャリーデューティーの取組状況・販売会社における比較可能な共通KPI
• 金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表

《重要情報シート（金融事業者編）》

• 重要情報シート（金融事業者編）はこちらをご覧ください。